Rövid távú cél lehet egy kisebb pénzügyi tartalék, hogy senkinek ne kelljen az érdekeivel ellentétes döntéseket hoznia, és például ne kényszerüljünk arra, hogy a kelleténél tovább kelljen dolgozni egy rossz munkahelyen.

Középtávú cél lehet például a gyermekek iskoláztatása, vagy nagyobb ingatlanba költözni, ha bővül a család.

A leghosszabb távú célt pedig a nyugdíjcélú megtakarítások jelentik, az öngondoskodás szerepét ezen a területen nem lehet eléggé hangsúlyozni.

 

Továbbá történnek az életben váratlan események, amelyeket sajnos nem lehet kivédeni, de fel lehet készülni rájuk pénzügyileg, ilyen lehet egy válság, egy hirtelen, a semmiből ránk szakadó világjárvány, vagy egy baleset, valamilyen betegség, legrosszabb esetben pedig egy haláleset a családban. Ezekre a nehéz, fájdalmas és sokszor tragikus helyzetekre a takarékoskodáson túl különféle biztosításokkal lehet felkészülni.